उद्यम गुंतवणूकदार कसे व्हावे: नवशिक्यांसाठी पाच पायऱ्या

उद्यम गुंतवणूक प्रामुख्याने फंड किंवा प्रख्यात व्यावसायिक देवदूतांद्वारे केली जाते. पण अनुभव नसलेली व्यक्ती विकसनशील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करून मोठे उत्पन्न मिळवू शकते का?

व्हेंचर इन्व्हेस्टमेंट म्हणजे काय

इंग्रजीतून भाषांतरीत क्रियापद उपक्रमाचा अर्थ "जोखीम घेणे किंवा एखाद्या गोष्टीवर निर्णय घेणे" असा होतो.

उद्यम गुंतवणुकीबद्दल तुम्हाला माहित असलेली मुख्य गोष्ट म्हणजे बहुतेक नवीन कंपन्या अयशस्वी होतात, नवीन तयार केलेल्या 90 पैकी 100 स्टार्टअप टिकणार नाहीत. होय, ते धोकादायक आहे. परंतु, सुरुवातीच्या टप्प्यावर उद्यम गुंतवणूकदार म्हणून गुंतवणूक करून, बाहेर पडताना तुम्हाला एका कंपनीकडून खूप मोठे उत्पन्न मिळू शकते, जे तुमच्या तोट्यापेक्षा जास्त भरेल.

जो उद्यम गुंतवणूकदार बनू शकतो

प्रथम तुम्हाला गुंतवणूक का करायची आहे हे समजून घेणे आवश्यक आहे. जर तुम्ही पैसे कमवण्यासाठी गुंतवणूक करत असाल, तर तुम्हाला हे समजले पाहिजे की येथे जोखीम खूप जास्त आहेत. जर तुम्ही आनंदासाठी गुंतवणूक करत असाल तर ती वेगळी गोष्ट आहे. माझा सल्ला:

• तुमचे लिक्विड कॅपिटल (रोख आणि इतर मालमत्ता) पहा, त्यातून तुम्ही जगण्यासाठी काय खर्च करता ते वजा करा आणि उर्वरित रकमेपैकी १५% व्हेंचर कॅपिटल गुंतवणुकीत गुंतवा;
• तुमचा अपेक्षित परतावा कमीत कमी 15% प्रतिवर्ष असावा, कारण तुम्ही संघटित एक्सचेंजवर कमी जोखमीच्या साधनांवर समान (जास्तीत जास्त) कमाई करू शकता;
• या परताव्याची तुलना तुम्ही व्यवस्थापित करत असलेल्या व्यवसायाशी करू नका - उद्यम भांडवल प्रकल्पांसाठी, तुमचा भारित जोखमीवरील परतावा कोणत्याही परिस्थितीत जास्तीत जास्त असतो;
• तुम्हाला हे समजले पाहिजे की उद्यम भांडवल ही द्रव मालमत्ता नाही. बराच वेळ प्रतीक्षा करण्यास तयार व्हा. अजून चांगले, कंपनीच्या वाढीसाठी आणि समस्यांचे निराकरण करण्यात सक्रियपणे मदत करण्यासाठी सज्ज व्हा, माझ्यावर विश्वास ठेवा, बरेच काही असेल;
• तो क्षण पकडण्यासाठी तयार राहा जेव्हा तुम्हाला स्वतःला "थांबवा" असे सांगावे लागेल आणि स्टार्टअप कितीही कठीण असो.

योग्य गुंतवणूक धोरण तयार करण्यासाठी पाच पायऱ्या

एक चांगला उपक्रम गुंतवणूकदार हा पैसा उभारण्याचा प्रयत्न करणार्‍या कोणत्याही स्टार्टअपमध्ये प्रवेश मिळवणारा पहिला असतो आणि त्यांच्यामधून सर्वोत्तम कसा निवडायचा हे त्याला माहीत असते.

1. एक चांगला गुंतवणूकदार होण्यासाठी एक ध्येय सेट करा

एक चांगला गुंतवणूकदार तो असतो जो स्टार्टअप्स इतरांना त्यांचे सादरीकरण दाखवण्यापूर्वी प्रथम येतात. जर आपण फंडाबद्दल बोलत असाल तर स्टार्टअप्स आणि इतर गुंतवणूकदारांद्वारे चांगल्या गुंतवणूकदारावर विश्वास ठेवला जातो. एक चांगला गुंतवणूकदार होण्यासाठी, तुम्हाला तुमचा ब्रँड (वैयक्तिक किंवा फंड) तयार करणे आवश्यक आहे, तसेच विषय (म्हणजे तुम्ही कुठे गुंतवणूक केली आहे) सखोलपणे समजून घेणे आवश्यक आहे.

विकासाच्या त्या टप्प्यावर, त्या भूगोलावर आणि ज्या क्षेत्रात तुम्हाला गुंतवायचे आहे त्या क्षेत्रात गुंतवणुकीच्या शोधात असलेल्या प्रत्येकाला तुम्ही पहावे. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही या क्षेत्रात रशियन संस्थापकांसोबत सुरुवातीच्या टप्प्यातील स्टार्टअप्समध्ये गुंतवणूक करणार असाल तर एआय, आणि मार्केटमध्ये असे 500 स्टार्टअप्स आहेत, तुमचे कार्य या सर्व 500 कंपन्यांमध्ये प्रवेश मिळवणे आहे. हे करण्यासाठी, तुम्ही नेटवर्किंगमध्ये गुंतले पाहिजे - स्टार्टअप समुदायामध्ये विश्वासार्ह नातेसंबंध प्रस्थापित करा आणि एक गुंतवणूकदार म्हणून आपल्याबद्दलची माहिती शक्य तितक्या व्यापकपणे पसरवा.

जेव्हा तुम्ही स्टार्टअप पाहता, तेव्हा स्वतःला प्रश्न विचारा - तो ज्यांच्याकडे आला होता त्या तुम्ही पहिले आहात की नाही? जर होय, उत्तम, ते तुम्हाला गुंतवणुकीसाठी चांगले प्रकल्प निवडण्याची परवानगी देईल.

व्हेंचर फंड आणि खाजगी गुंतवणूकदार अशा प्रकारे काम करतात - प्रथम ते स्वतःचा ब्रँड तयार करतात, नंतर हा ब्रँड त्यांच्यासाठी कार्य करतो. अर्थात, तुमच्याकडे दहा एक्झिट असल्यास (बाहेर पडणे, कंपनीला स्टॉक एक्सचेंजमध्ये आणणे.— ट्रेन्ड), आणि ते सर्व फेसबुकसारखे आहेत, तुमच्यासाठी रांग उभी राहील. चांगल्या निर्गमनांशिवाय ब्रँड तयार करणे ही एक मोठी समस्या आहे. ते तुमच्याकडे नसले तरीही, तुम्ही गुंतवणूक केलेल्या प्रत्येकाने तुम्ही सर्वोत्कृष्ट गुंतवणूकदार आहात असे म्हणायला हवे, कारण तुम्ही केवळ पैशानेच नाही, तर सल्ला, कनेक्शन इत्यादींनीही गुंतवणूक करता. एक चांगला गुंतवणूकदार म्हणजे तुमच्या स्वतःच्या आदर्श प्रतिष्ठेवर सतत काम करणे. चांगला ब्रँड तयार करण्यासाठी, तुम्ही समाजाची सेवा केली पाहिजे. तुम्ही ज्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली आहे आणि ज्यामध्ये तुम्ही गुंतवणूक केली नाही अशा दोन्ही कंपन्यांना तुम्ही मदत केली असल्यास, तुमच्याकडे कनेक्शनचा चांगला आधार असेल आणि त्यांचे चांगले पुनरावलोकन केले जाईल. सर्वोत्कृष्ट तुमच्याकडे पैशासाठी येतील, या आशेने की तुम्ही इतरांना जशी मदत केली तशीच तुम्ही त्यांना मदत करू शकाल.

2. लोकांना समजून घ्यायला शिका

जेव्हा तुम्ही एखाद्या स्टार्टअपशी बोलता (विशेषतः जर त्यांचा व्यवसाय सुरुवातीच्या टप्प्यावर असेल), तेव्हा एक व्यक्ती म्हणून त्यांचे अनुसरण करा. तो काय आणि कसा करतो, तो काय बोलतो, तो त्याच्या कल्पना कशा व्यक्त करतो. चौकशी करा, त्याच्या शिक्षकांना आणि मित्रांना कॉल करा, तो अडचणींवर कसा मात करतो हे समजून घ्या. कोणताही स्टार्टअप "डेथ झोन" मधून जातो - अगदी Google, अद्याप जन्माला आलेला नाही, तो अपयशापासून एक पाऊल दूर होता. एक मजबूत, धाडसी, प्रबळ इच्छाशक्ती असलेला संघ, लढण्यास तयार, धीर न गमावता, पराभवानंतर उठून, भरती आणि प्रतिभा टिकवून ठेवण्यासाठी, निश्चितपणे जिंकेल.

3. ट्रेंड समजून घ्यायला शिका

तुम्ही कोणत्याही सिलिकॉन व्हॅली स्टार्टअपशी किंवा गुंतवणूकदाराशी बोलल्यास, ते म्हणतील की ते खरोखरच भाग्यवान आहेत. भाग्यवान म्हणजे काय? हा निव्वळ योगायोग नाही, नशीब हा एक कल आहे. सर्फर म्हणून स्वतःची कल्पना करा. आपण एक लाट पकडू शकता: ती जितकी मोठी असेल तितकी कमाई, परंतु त्यावर टिकून राहणे अधिक कठीण आहे. एक कल एक लांब लहर आहे. उदाहरणार्थ, कोविड-19 मधील ट्रेंड म्हणजे रिमोट वर्क, डिलिव्हरी, ऑनलाइन शिक्षण, ई-कॉमर्स इ. काही लोक भाग्यवान होते की ते आधीच या लाटेत होते, तर इतर त्वरीत सामील झाले.

वेळेत ट्रेंड पकडणे महत्वाचे आहे आणि यासाठी तुम्हाला भविष्य कसे दिसेल हे समजून घेणे आवश्यक आहे. तो अद्याप खरोखर गंभीर नसताना अनेक कंपन्यांनी त्याला स्टेजवर पकडले. उदाहरणार्थ, 1980 च्या दशकात, गुंतवणूकदारांनी सध्याच्या AI प्रमाणेच अल्गोरिदमवर अब्जावधी खर्च केले. पण काही झाले नाही. प्रथम, असे दिसून आले की त्या वेळी डिजिटल स्वरूपात अद्याप खूप कमी डेटा होता. दुसरे म्हणजे, पुरेशी सॉफ्टवेअर संसाधने नव्हती – माहितीच्या अशा अॅरेवर प्रक्रिया करण्यासाठी किती वेळ आणि संगणकीय शक्ती लागेल याची कोणीही कल्पना करू शकत नाही. जेव्हा 2011 मध्ये IBM वॉटसनची घोषणा करण्यात आली (जगातील पहिला AI अल्गोरिदम. — ट्रेन्ड), ही कथा सुरू झाली कारण योग्य पूर्वस्थिती दिसून आली. हा ट्रेंड आता लोकांच्या मनात नव्हता, तर वास्तविक जीवनात होता.

दुसरे चांगले उदाहरण NVIDIA आहे. 1990 च्या दशकात, अभियंत्यांच्या एका गटाने सुचवले की आधुनिक संगणक आणि ग्राफिकल इंटरफेससाठी प्रक्रिया वेग आणि गुणवत्ता खूप भिन्न आहे. आणि त्यांनी ग्राफिक्स प्रोसेसिंग युनिट (GPU) तयार करताना कोणतीही चूक केली नाही. अर्थात, त्यांचे प्रोसेसर मशीन लर्निंग अल्गोरिदमवर प्रक्रिया करतील आणि प्रशिक्षित करतील, बिटकॉइन्स तयार करतील आणि कोणीतरी त्यांच्यावर आधारित विश्लेषणात्मक आणि अगदी ऑपरेशनल डेटाबेस बनवण्याचा प्रयत्न करेल याची त्यांना कल्पनाही करता आली नाही. पण अगदी अचूक अंदाज लावलेले क्षेत्र पुरेसे होते.

म्हणून, योग्य वेळी आणि योग्य ठिकाणी लाट पकडणे हे आपले कार्य आहे.

4. नवीन गुंतवणूकदार शोधण्यास शिका

एक विनोद आहे: गुंतवणूकदाराचे मुख्य कार्य पुढील गुंतवणूकदार शोधणे आहे. कंपनी वाढत आहे, आणि जर तुमच्याकडे फक्त $100 असेल, तर तुम्हाला कोणीतरी शोधावे लागेल जो नंतर त्यात $1 दशलक्ष गुंतवणूक करेल. हे केवळ स्टार्टअपसाठीच नाही तर गुंतवणूकदारासाठीही मोठे आणि महत्त्वाचे काम आहे. आणि गुंतवणूक करण्यास घाबरू नका.

5. चांगल्या पैशानंतर वाईट पैसे गुंतवू नका

सुरुवातीच्या टप्प्यातील स्टार्टअप तुम्हाला भविष्य विकतो - कंपनीकडे अद्याप काहीही नाही आणि भविष्य काढणे सोपे आहे आणि संभाव्य गुंतवणूकदारांची चाचणी घेणे सोपे आहे. खरेदी करू नका? मग जोपर्यंत आपल्याला या भविष्यावर विश्वास ठेवणारी व्यक्ती सापडत नाही तोपर्यंत आपण भविष्य पुन्हा रेखाटू. समजा तुम्ही गुंतवणूकदार आहात. गुंतवणूकदार म्हणून तुमचे पुढचे काम हे स्टार्टअपला ते भविष्य साध्य करण्यात मदत करणे आहे. पण तुम्हाला स्टार्टअपला किती काळ सपोर्ट करायचा आहे? म्हणा, सहा महिन्यांनंतर पैसे संपले. या काळात, तुम्ही कंपनीला चांगले ओळखले पाहिजे आणि संघाचे मूल्यांकन केले पाहिजे. ही माणसे त्यांनी तुमच्यासाठी कल्पिलेले भविष्य साध्य करण्यास सक्षम आहेत का?

सल्ला सोपा आहे - तुम्ही करत असलेल्या सर्व गोष्टी बाजूला ठेवा आणि तुम्ही किती पैसे गुंतवले आहेत हे विसरून जा. या प्रकल्पाकडे तुम्ही पहिल्यांदाच गुंतवणूक करत आहात असे पहा. सर्व साधक आणि बाधकांचे वर्णन करा, तुमच्या पहिल्या गुंतवणुकीपूर्वी तुम्ही केलेल्या रेकॉर्डशी त्यांची तुलना करा. आणि जर तुम्हाला या संघात प्रथमच गुंतवणूक करण्याची इच्छा असेल तरच पैसे ठेवा. अन्यथा, नवीन गुंतवणूक करू नका - हे चांगले पैसे नंतर वाईट आहे.

गुंतवणुकीसाठी प्रकल्प कसे निवडायचे

अनुभवी लोकांसह गुंतवणूक करण्याचा प्रयत्न करा - ज्यांना हा विषय आधीच समजला आहे. संघांशी संवाद साधा. समोर येणार्‍या पहिल्या प्रकल्पाचा शोध न घेता, शक्य तितक्या जास्त प्रकल्पांचा विचार करा. FOMO ला बळी पडू नका (गमावण्याची भीती, "काहीतरी महत्त्वाची गोष्ट गमावण्याची भीती." - ट्रेन्ड) — त्यांच्या सादरीकरणातील स्टार्टअप्स ही भीती उत्तम प्रकारे वाढवतात. त्याच वेळी, ते तुम्हाला फसवत नाहीत, परंतु तुम्हाला ज्यावर विश्वास ठेवायचा आहे ते भविष्य तयार करा आणि ते व्यावसायिकपणे करा. त्यामुळे ते तुमच्या मनात भीती निर्माण करतात की तुम्ही काहीतरी चुकवाल. पण त्यातून सुटका हवी.

Trends Telegram चॅनेलची देखील सदस्यता घ्या आणि तंत्रज्ञान, अर्थशास्त्र, शिक्षण आणि नवोपक्रमाच्या भविष्याबद्दल वर्तमान ट्रेंड आणि अंदाजांसह अद्ययावत रहा.